É nos tempos de crise que as pessoas buscam controlar melhor suas finanças. Com as empresas não é diferente. Mas, será que é necessário esperar a crise para controlar o caixa da empresa? Realizando uma gestão do fluxo de caixa de sua corretora de seguros de maneira contínua, você evita crises e surpresas.
Mas, o que o empreendedor pensa, é que o difícil é realizar este controle no dia-a-dia de forma prática e que não onere a empresa tanto na questão de funcionários para realizá-lo, quanto no tempo gasto para analise destas informações, pelo gestor.
A dica hoje é como realizar o controle do fluxo de caixa de sua corretora de seguros de um modo confiável, prático e que gere uma visão estratégica das despesas, receitas e oportunidades de investimento.
Veja mais dicas sobre o controle de fluxo de caixa em corretoras de seguros
Fluxo de caixa em corretoras de seguros: um trabalho oneroso ou um sistema que faça toda a tarefa?
Ao pensar em controlar finanças, logo vem à mente planilhas, fórmulas e gráficos complexos.
Realmente toma tempo criar as planilhas e alimentar os dados, mas o pior é chegar a um modelo que fatisfaça à necessidade da empresa.
Para isso, a empresa terá que contratar um profissional experiente em finanças e no uso do Excel para que os dados registrados sejam confiáveis e a visualização seja fácil de analisar. Para controlar o fluxo de caixa, este profissional terá que realizar a alimentação diária das transações.
Na impossibilidade de ter uma realidade destas, muitas corretoras de seguros acabam não realizando uma boa gestão do fluxo de caixa, o que é prejudicial.
Daí a importância de se escolher uma ferramenta que auxilie neste trabalho, como um sistema específico para a administração do fluxo de caixa e finanças sua empresa.
Veja o que levar em conta na hora de contratar um sistema:
1) Boa visualização das informações:
É fundamental que as informações de fluxo de caixa e outras análises estejam dispostas de uma maneira fácil. Ter, por exemplo, visualizações simplificadas em apenas uma tela, dá um bom panorama de situação;
2) Interface simples:
A experiência do usuário deve ser simplificada. É ideal que o sistema providencie locais para anexar documentos relacionados a pagamentos como recibos, boletos e demais comprovantes;
3) Possibilidade de gestão de contas:
A ferramenta deve dar a possibilidade de realizar a gestão de um plano de contas gerenciais. Deste modo, as entradas e saídas ficam separadas e classificadas para posterior análise de gastos e receitas por área;
4) Controle de gastos com cartões:
Se sua empresa utiliza cartões corporativos, é importante que o sistema considere o controle destes lançamentos também. Quanto mais automático, melhor;
5) Conciliação bancária:
Veja se a ferramenta possibilita a conciliação dos dados com a conta da empresa, quais lançamentos já foram compensados e qual o saldo real disponível;
6) Disponibilidade de dados:
As informações devem estar disponíveis. Sua empresa não pode ficar na mão quando precisar das informações ou arquivos. Não importa o horário;
7) Possibilidade de exportação para planilhas:
É interessante que o sistema possibilite a exportação dos dados para planilhas de Excel. Assim, você tem a opção de disponibilizar estas informações em outras plataformas, programas e apresentações;
8) Segurança:
Fator primordial quando falamos das finanças de sua empresa. Verifique a proteção do sistema que deseja contratar.
Além dos fatores citados, é importante que sua corretora de seguros possa contar com uma equipe de suporte ágil e atenciosa.
